ข้อมูลทั่วไป
ชื่อหนังสือ : เรียนให้รวย (Learn to Earn)
ชื่อผู้แต่ง : Peter Lynch และ John Rothchild
ผู้แปล : นรา สุภัคโรจน์
สำนักพิมพ์ : โพสต์บุ๊กส์ (ปัจจุบันพิมพ์โดย Super Trader Publishing)
ปีที่พิมพ์ : 2553 (ต้นฉบับภาษาอังกฤษ ค.ศ. 1995)
จำนวนหน้า : 336 หน้า
หมวดหนังสือ : การเงินการลงทุน
สารบัญ
- บทนำ: บริษัทรอบตัว
- บทที่ 1: ประวัติย่อทุนนิยม
- บทที่ 2: พื้นฐานการลงทุน
- บทที่ 3: ชีวิตบริษัท
- บทที่ 4: มือที่มองไม่เห็น
- ภาคผนวก: วิธีอ่านงบดุล
สรุปข้อคิดจากหนังสือ
หนังสือเล่มนี้นำเสนอความรู้เกี่ยวกับการออมและการลงทุนตั้งแต่ขั้นพื้นฐาน โดย Peter Lynch ผู้จัดการกองทุนรวมที่ประสบความสำเร็จ และ John Rothchild นักเขียนด้านการเงิน ทั้งคู่นำเสนอเนื้อหาที่เข้าใจง่ายและสนุก อธิบายถึงหลักการเงินอย่างตรงไปตรงมา สำหรับ Peter Lynch การลงทุนเป็นเรื่องที่สนุกและน่าตื่นเต้น การเรียนรู้เรื่องการลงทุนไม่เพียงเพิ่มประสบการณ์ แต่ยังสามารถนำไปสู่ความมั่งคั่งตลอดชีวิต
1. เริ่มออมและลงทุนตั้งแต่อายุยังน้อย
กุญแจสำคัญสู่ความมั่งคั่งในอนาคตคือการรู้จักออมเงินตั้งแต่วัยเยาว์ หนังสือเน้นย้ำว่าการเริ่มต้นออมเงินเร็วเท่าไร ผลประโยชน์ที่ได้จะยิ่งทบต้นมากขึ้นเท่านั้น ด้วยพลังของดอกเบี้ยทบต้น แม้เริ่มออมเพียงเล็กน้อย แต่ถ้าทำอย่างสม่ำเสมอเป็นเวลานาน จะสร้างความมั่งคั่งได้มากกว่าการเริ่มออมเงินจำนวนมากในช่วงปลายชีวิต นี่คือบทเรียนพื้นฐานที่ทุกคนควรเรียนรู้ตั้งแต่เด็ก และสามารถเปลี่ยนชีวิตได้หากเริ่มปฏิบัติเร็ว
2. เข้าใจระบบทุนนิยมและตลาดหุ้น
Lynch อธิบายว่าการศึกษาในโรงเรียนมักไม่สอนความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการลงทุนและระบบเศรษฐกิจ ทำให้หลายคนต้องตัดสินใจเรื่องการออมเพื่อการศึกษา หรือแผนเกษียณอายุโดยขาดความเข้าใจพื้นฐาน หนังสือนี้สอนประวัติทุนนิยมอย่างย่อ อธิบายว่าประเทศสหรัฐอเมริกาถูกตั้งถิ่นฐานโดยนักล่าอาณานิคมยุโรปที่ได้รับเงินทุนจากบริษัทมหาชนในอังกฤษและฮอลแลนด์ และหลักการพื้นฐานของบริษัทมหาชนไม่ได้เปลี่ยนแปลงมากนักในช่วงสามร้อยปีที่ผ่านมา ความเข้าใจนี้ช่วยให้ผู้อ่านเห็นภาพรวมของระบบเศรษฐกิจและความสำคัญของการลงทุน
3. บริษัทอยู่รอบตัวเรา
หนังสือเปิดประเด็นให้เห็นว่าบริษัทมหาชนอยู่รอบตัวเราตลอดเวลา เกือบทุกสิ่งที่เรากิน สวมใส่ อ่าน ฟัง ขับขี่ หรือใช้ในชีวิตประจำวันล้วนผลิตโดยบริษัทที่เราสามารถเป็นเจ้าของได้ผ่านการลงทุนในหุ้น นักเรียนมัธยมส่วนใหญ่คุ้นเคยกับแบรนด์อย่าง Nike, Reebok, McDonald’s, ผลิตภัณฑ์ The Gap และ The Body Shop ทุกวัยรุ่นเกือบทุกคนในอเมริกาดื่ม Coke หรือ Pepsi แต่มีเพียงไม่กี่คนที่เป็นเจ้าของหุ้นในบริษัทเหล่านี้ หรือรู้วิธีซื้อหุ้น Lynch จุดประกายความคิดว่าเมื่อธุรกิจเติบโตและเจริญรุ่งเรือง ผู้ลงทุนก็เติบโตไปด้วย
4. การอ่านข้อมูลทางการเงินเบื้องต้น
หนังสือสอนวิธีอ่านตารางหุ้นในหนังสือพิมพ์รายวัน วิธีทำความเข้าใจรายงานประจำปีของบริษัท และเหตุผลที่ทุกคนควรให้ความสนใจกับตลาดหุ้น Lynch ไม่เพียงสอนวิธีการลงทุน แต่ยังสอนวิธีคิดแบบนักลงทุนด้วย เขาอธิบายความแตกต่างระหว่างการลงทุนในหุ้นและพันธบัตร รวมถึงวิธีการอ่านและวิเคราะห์งบการเงินของบริษัท ทำให้ผู้อ่านมีเครื่องมือพื้นฐานในการประเมินการลงทุน
5. ทางเลือกในการลงทุน
Lynch และ Rothchild อธิบายถึงข้อดีและข้อเสียของเครื่องมือการลงทุนพื้นฐานห้าประเภท ได้แก่ บัญชีเงินฝาก ของสะสม บ้านหรืออพาร์ตเมนต์ หุ้น และพันธบัตร พวกเขาชี้ให้เห็นว่าโอกาสมาในรูปแบบต่างๆ จากแหล่งที่หลากหลาย และมีประวัติความเป็นมาแตกต่างกัน การเข้าใจทางเลือกเหล่านี้ช่วยให้ผู้อ่านสามารถตัดสินใจเลือกการลงทุนที่เหมาะสมกับเป้าหมายและสถานการณ์ของตนเอง
6. การลงทุนเป็นเรื่องสนุกและน่าสนใจ
Lynch เชื่อว่าการลงทุนเป็นเรื่องสนุกและน่าสนใจ สามารถนำไปสู่ความมั่งคั่งตลอดชีวิต หนังสือเต็มไปด้วยเรื่องราวและอุปมาอุปไมยที่ทำให้การลงทุนเป็นเรื่องที่น่าตื่นเต้นและเข้าถึงได้ Lynch แบ่งปันประสบการณ์และวิธีคิดแบบนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ เขากระตุ้นให้ผู้อ่านมองการลงทุนเป็นการผจญภัยที่น่าตื่นเต้นและมีกำไร
7. เข้าใจกลไกของการเติบโต
หนังสือยกตัวอย่างว่า Coke, Campbell’s Soup, Ben & Jerry’s, Microsoft และบริษัทใหญ่อื่นๆ เริ่มต้นอย่างไร ใครรวยจากบริษัทเหล่านี้ และพวกเขารวยขึ้นมาได้อย่างไร การเข้าใจเส้นทางการเติบโตของบริษัทช่วยให้นักลงทุนมองเห็นโอกาสและสามารถระบุบริษัทที่มีศักยภาพในการเติบโตในอนาคต Lynch เน้นย้ำความสำคัญของการลงทุนในบริษัทที่มีการเติบโตอย่างยั่งยืน และอธิบายวิธีสังเกตสัญญาณการเติบโตในระยะเริ่มต้น
8. ความสำคัญของการลงทุนต่อเศรษฐกิจ
Lynch อธิบายว่าทำไมโลกอย่างที่เรารู้จักจะล่มสลายโดยไม่มีนักลงทุน เขาชี้ให้เห็นว่าระบบทุนนิยมตั้งแต่ช่วงการปฏิวัติอเมริกัน ได้หล่อหลอมอดีตและส่งผลต่อเราในปัจจุบัน การลงทุนไม่เพียงแต่เป็นประโยชน์ต่อผู้ลงทุนเท่านั้น แต่ยังเป็นกลไกสำคัญที่ขับเคลื่อนเศรษฐกิจและสังคมด้วย นักลงทุนมีส่วนสำคัญในการจัดสรรทรัพยากรและสนับสนุนนวัตกรรมที่ช่วยให้เศรษฐกิจเติบโต
9. การเรียนรู้ตลอดชีวิต
Lynch เน้นความสำคัญของการเรียนรู้อย่างต่อเนื่องในโลกของการลงทุน ตลาดเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา และนักลงทุนต้องปรับตัวและเรียนรู้อยู่เสมอ การอ่านรายงานข่าว วิเคราะห์แนวโน้มตลาด และทำความเข้าใจปัจจัยที่ส่งผลต่อการลงทุนเป็นส่วนสำคัญของความสำเร็จในการลงทุน เขาแนะนำให้ผู้อ่านพัฒนานิสัยการเรียนรู้ตลอดชีวิตและปรับปรุงความรู้ด้านการลงทุนอยู่เสมอ
10. วินัยคือกุญแจสู่ความสำเร็จ
หนังสือเน้นย้ำว่าวินัยเป็นปัจจัยสำคัญในการสร้างความมั่งคั่งผ่านการลงทุน การออมเงินอย่างสม่ำเสมอ การศึกษาและวิเคราะห์ก่อนลงทุน และการอดทนต่อความผันผวนของตลาดล้วนเป็นคุณสมบัติสำคัญของนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ Lynch สอนให้ผู้อ่านมีวินัยในการออมและลงทุน ไม่หวังรวยทางลัด และมีความอดทนในกระบวนการสร้างความมั่งคั่ง
11. เข้าใจความเสี่ยงและผลตอบแทน
Lynch อธิบายความสัมพันธ์ระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทนในการลงทุน การลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงมักให้ผลตอบแทนที่สูงกว่า แต่ก็มีโอกาสขาดทุนมากกว่าเช่นกัน หนังสือช่วยให้ผู้อ่านเข้าใจระดับความเสี่ยงของการลงทุนแต่ละประเภทและสามารถเลือกการลงทุนที่เหมาะกับระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ การเข้าใจความเสี่ยงช่วยให้นักลงทุนสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดและเตรียมพร้อมรับมือกับความผันผวนของตลาด
12. คิดแบบเจ้าของธุรกิจ
Lynch แนะนำให้นักลงทุนคิดเสมือนตนเองเป็นเจ้าของธุรกิจที่ลงทุน ไม่ใช่แค่ซื้อหุ้นเพื่อเก็งกำไรในระยะสั้น การคิดแบบเจ้าของธุรกิจช่วยให้นักลงทุนมองการลงทุนในระยะยาวและให้ความสำคัญกับปัจจัยพื้นฐานของบริษัท เช่น การเติบโตของรายได้ ความสามารถในการทำกำไร และคุณภาพของผลิตภัณฑ์และบริการ วิธีคิดนี้ช่วยให้นักลงทุนมีมุมมองที่มั่นคงและไม่หวั่นไหวกับความผันผวนระยะสั้นของราคาหุ้น
13. ใช้ความรู้และประสบการณ์ในชีวิตประจำวัน
Lynch แนะนำให้นักลงทุนใช้ความรู้และประสบการณ์ในชีวิตประจำวันเพื่อค้นหาโอกาสการลงทุน สังเกตผลิตภัณฑ์และบริการที่คุณและคนรอบข้างใช้ และพิจารณาว่าบริษัทใดกำลังเติบโตหรือมีแนวโน้มที่ดี การใช้ “ข้อได้เปรียบของคนในพื้นที่” ช่วยให้นักลงทุนรายย่อยสามารถค้นพบโอกาสการลงทุนที่ดีก่อนที่วอลล์สตรีทจะทันสังเกตเห็น Lynch เชื่อว่านักลงทุนรายย่อยมีข้อได้เปรียบนี้เหนือนักลงทุนสถาบัน
14. เข้าใจพื้นฐานของบริษัท
หนังสืออธิบายวิธีอ่านและเข้าใจงบการเงินและรายงานประจำปีของบริษัท รวมถึงวิธีวิเคราะห์ความแข็งแกร่งทางการเงินของบริษัท Lynch แนะนำให้นักลงทุนให้ความสำคัญกับตัวเลขและข้อมูลทางการเงิน เช่น การเติบโตของรายได้ อัตรากำไร หนี้สิน และกระแสเงินสด การเข้าใจพื้นฐานเหล่านี้ช่วยให้นักลงทุนสามารถประเมินมูลค่าและศักยภาพของบริษัทได้อย่างแม่นยำมากขึ้น
15. การลงทุนและการศึกษา
Lynch เน้นย้ำความสำคัญของการศึกษาด้านการเงินและการลงทุน เขาเชื่อว่าการศึกษาเป็นกุญแจสำคัญสู่ความสำเร็จในการลงทุน และทุกคนสามารถเรียนรู้หลักการพื้นฐานได้ หนังสือเล่มนี้เขียนขึ้นเพื่อเติมเต็มช่องว่างในระบบการศึกษาที่มักไม่สอนความรู้ด้านการลงทุนและการเงินส่วนบุคคล Lynch เชื่อว่าการให้ความรู้ด้านการเงินแก่เยาวชนเป็นสิ่งสำคัญที่จะช่วยให้พวกเขามีอนาคตทางการเงินที่มั่นคง
สรุป
หนังสือ “เรียนให้รวย” (Learn to Earn) ของ Peter Lynch และ John Rothchild เป็นคู่มือการลงทุนที่เข้าใจง่ายและครอบคลุม เหมาะสำหรับทั้งเยาวชนและผู้ใหญ่ที่ต้องการเรียนรู้พื้นฐานการลงทุนและการเงินส่วนบุคคล Lynch ถ่ายทอดความรู้และประสบการณ์ในฐานะนักลงทุนที่ประสบความสำเร็จ ด้วยภาษาที่เข้าใจง่ายและเต็มไปด้วยตัวอย่างที่น่าสนใจ
หลักการสำคัญที่ Lynch นำเสนอ ได้แก่ การเริ่มออมและลงทุนตั้งแต่อายุยังน้อย การเข้าใจระบบทุนนิยมและตลาดหุ้น การมองเห็นโอกาสการลงทุนในชีวิตประจำวัน การเรียนรู้วิธีอ่านข้อมูลทางการเงิน การเข้าใจทางเลือกในการลงทุน และการมีวินัยในการลงทุนระยะยาว
หนังสือเล่มนี้ไม่เพียงสอนวิธีการลงทุน แต่ยังสอนวิธีคิดแบบนักลงทุน ทำให้ผู้อ่านมีพื้นฐานที่มั่นคงในการสร้างความมั่งคั่งผ่านการลงทุนในระยะยาว เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนและต้องการความรู้พื้นฐานที่จำเป็นในการตัดสินใจทางการเงินอย่างชาญฉลาด